Theo đó, bị cáo Phạm Ngọc Xuyến (67 tuổi, cựu giám đốc) nhận mức án 13 năm tù về tội “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”, bị cáo Nguyễn Tiến Dũng (46 tuổi, cựu kế toán trưởng) 10 năm tù, Trần Ngọc Hưng (78 tuổi, cựu thủ quỹ) 10 năm tù, Vũ Thanh Hà (63 tuổi, cựu cán bộ tín dụng) 12 năm tù, Trần Uy Quyền (61 tuổi) 12 năm tù và Trần Hiến Minh (60 tuổi) 12 năm tù và các bị cáo phải bồi thường dân sự cho Quỹ tín dụng hơn 22,8 tỷ đồng.
 |
| Các bị cáo tại phiên tòa |
Ngoài ra, 2 người khác gồm ông Vũ Văn H. (cựu chủ tịch Hội đồng quản trị) và ông Nguyễn Văn L. (cựu trưởng ban kiểm soát) là chủ mưu cầm đầu nhưng đã chết. Hai người này đã chiếm đoạt tổng số tiền gần 10 tỷ đồng. Do cả hai đã chết nên giành quyền khởi kiện dân sự trong quỹ tín dụng đối với người kế thừa khi có yêu cầu.
Theo cáo trạng, Quỹ tín dụng Gia Kiệm (xã Gia Kiệm, huyện Thống Nhất) được thành lập từ năm 1996 và đến năm 2008, Xuyến, Dũng, Hưng, Hà, Quyền, Minh bàn bạc chiếm đoạt tiền của Quỹ tín dụng bằng cách trực tiếp đứng tên, lập khống hồ sơ tín dụng tên của người khác để vay tiền quỹ tiêu xài cá nhân nhưng không trả lãi và gốc.
Khi đến hạn tất toán hợp đồng, các bị cáo lập hồ sơ tín dụng vay mới để thay thế hợp đồng tín dụng vay trước. Các bị cáo cũng không đưa tiền gửi của 91 khách hàng vào hoạt động cho vay để sinh lợi mà chiếm đoạt tiêu xài cá nhân.
Do vậy, Quỹ tín dụng hoạt động trong tình trạng thu không đủ bù chi, phải lấy tiền của người gửi sau chi trả tiền gốc và lãi cho các khách hàng gửi tiền trước hoặc khách hàng có nhu cầu rút.
Đến đầu năm 2018, Quỹ tín dụng hoàn toàn mất cân đối về nguồn vốn kinh doanh, bị tê liệt và mất khả năng chi trả, không còn khả năng thanh khoản cho những nguồn vốn đã huy động của quỹ dẫn đến thâm hụt số tiền hơn 33,7 tỷ đồng.
