Từ 30-3-2010, Chính phủ không cho phép các tổ chức, cá nhân kinh doanh vàng trên tài khoản trong nước dưới mọi hình thức. Song vẫn còn nhiều doanh nghiệp (DN) kinh doanh “chui” dưới nhiều hình thức giao dịch, khiến không ít người mất tiền tỷ.
“Thiêu thân” sa bẫy
Tại Hà Nội và TPHCM, nhiều nhà đầu tư (NĐT) biết giao dịch vàng qua tài khoản là vi phạm pháp luật và lắm rủi ro nên không còn tham gia. Vì thế, để lôi kéo những NĐT mới, dịch vụ này đã chuyển địa bàn hoạt động về Bà Rịa - Vũng Tàu, Long An, Đắc Lắc… Một số NĐT mới vừa “dính bẫy” cho biết, để “dụ” khách hàng, một số nhân viên môi giới sàn vàng chào mời: “Ngân hàng Nhà nước đã cho các sàn vàng hoạt động trở lại. Vì thế nên mới liên tục gia hạn và kéo dài thời gian đóng tài khoản ở nước ngoài!”. Để tạo niềm tin với khách hàng, các DN tổ chức giao dịch vàng qua tài khoản ứng trước hàng chục ngàn USD cho khách mở tài khoản giao dịch. Nhiều NĐT đã dính bẫy không khác chi con “thiêu thân”.
Là một trong những NĐT vừa tham gia vào dịch vụ này, bà N.T.T.Ng. (ĐTDĐ số 0121…, ngụ TP Vũng Tàu) cho biết, ngày 16-6-2010, thông qua đại lý môi giới, bà ký hợp đồng với Công ty STC và được cấp mã số giao dịch 206888 và 206889 để tham gia giao dịch trực tuyến với thị trường vàng thế giới trên website www.gsj.com.vn của công ty này.
Lúc đầu, STC cho biết sẽ ứng trước cho bà 350.000 USD để mở 2 tài khoản, giao dịch 100 lot vàng (1 lot chuẩn có trị giá 100.000 USD, một mini lot trị giá 10.000 USD. Mỗi tài khoản được quyền giao dịch 50 lot). Tối 16-6, thấy thời cơ thuận lợi từ việc đầu tư vàng, bà Ng. gọi điện cho đại lý của STC (là cô H.T.N.T., tại Vũng Tàu) yêu cầu mở cho bà một tài khoản giao dịch. Lập tức cô T. báo cho bà T.T.N. (Phó Giám đốc STC) về yêu cầu mở tài khoản này, nhưng theo lời bà T.T.N. và cô T., do ngoài giờ nên không thể mở tài khoản mới (!), nếu muốn chơi, khách hàng cứ nhập lệnh vào 2 tài khoản có sẵn của Chiêm Ngọc Hưng và Võ Hà Xuyên để giao dịch.
| |
Vì muốn đánh ngay thời điểm đó và nghĩ rằng chủ 2 tài khoản trên là người quen nên bà Ng. đồng ý. Tuy nhiên, chiều 17-6, thông qua cô T., bà Ng. đặt lệnh bán 50 lot ở giá 1.233 USD/ounce và 1.235 USD/ounce. Sau đó khi giá vàng biến động có lợi cho bà Ng. thì 2 tài khoản trên bất ngờ bị phong tỏa, các lệnh lời và lỗ của khách hàng đều bị cắt toàn bộ, gây thiệt hại hơn 147.000 USD. Không những thế, bà Ng. cũng không nhận được 50.000 USD lợi nhuận từ những đợt giao dịch trên.
Chưa hết, dù lệnh đã cắt, 2 tài khoản đều bị phong tỏa, nhưng do các nhân viên môi giới vẫn hối thúc nộp tiền vào để phục hồi lại trạng thái tiếp tục giao dịch nên bà Ng. tiếp tục 7 lần (vào các ngày 18, 19 và 21-6) nộp tổng cộng 5,8 tỷ đồng cho STC thông qua ngân hàng. Mãi đến 7 giờ sáng 21-6, 2 tài khoản trên vẫn bị đóng. Bà Ng. khiếu nại, đòi lại tiền, nhưng dù sự việc đã xảy ra hơn một tháng, công ty này vẫn không giải quyết trả tiền lại cho bà.
Trước thông tin việc một NĐT vàng bị STC đơn phương phong tỏa tài khoản, gây thiệt hại hơn 5 tỷ đồng, ông M., một NĐT khác, cho biết cũng từng được nhân viên môi giới của STC mời đầu tư vàng với hình thức ứng trước tiền như vậy, nhưng rất may là ông chưa tham gia.
Theo một nhân viên môi giới đã từng làm việc cho STC, đằng sau việc ứng tiền của “nhà cái” STC còn rất nhiều cái “bẫy”, tiềm ẩn nhiều rủi ro. Trong đó “chiêu” phổ biến nhất là nếu thị trường đi ngược với xu hướng, kỳ vọng của NĐT (ví dụ giá lên lại đánh xuống) nếu không nhanh chóng nộp tiền vào bù thì tài khoản sẽ bị xử lý; còn nếu thị trường đi đúng xu hướng (NĐT lời nhiều) thì “nhà cái” đơn phương cắt lệnh của NĐT mà không cần thông báo cho NĐT...
Cả 2 đều trái phép
Kinh doanh vàng qua tài khoản là một kênh ẩn chứa nhiều rủi ro. Trước đây, khi chưa có lệnh ngưng hoạt động, các sàn vàng trong nước “vừa đá bóng vừa thổi còi”, nghĩa là vừa tổ chức giao dịch vừa tham gia mua bán mà không cần thông qua một đối tác nào (không liên thông và đối ứng với nước ngoài). Sau khi có lệnh cấm giao dịch vàng qua tài khoản trong nước, các sàn này chuyển sang làm đại lý cho các sàn vàng quốc tế. Trong mọi trường hợp, các đại lý đều phải chuyển ngoại hối ra nước ngoài. Điều này đi ngược lại với các quy định về quản lý ngoại hối. Như vậy, mọi giao dịch sàn vàng qua tài khoản trong nước hay với nước ngoài đều là trái phép. Do đó, nếu xảy ra mọi rủi ro, nạn nhân của nó chỉ biết ngậm đắng nuốt cay
LÊ MAI THI
