* Sẽ kiểm soát cho vay có bảo đảm bằng vàng
(SGGPO). - Đầu giờ chiều nay, 7-10, Ngân hàng Nhà nước cho biết ngày 4-10 trên cơ sở thông tin trinh sát thu được, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phối hợp với Tổng cục Cảnh sát, Bộ Công an tiến hành kiểm tra chi nhánh Tân Bình của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Phát triển TP Hồ Chí Minh (HD Bank) về việc chấp hành quy định trần lãi suất huy động của Ngân hàng Nhà nước.
Bằng nhiều biện pháp nghiệp vụ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Tổng cục Cảnh sát đã phát hiện và thu thập đầy đủ các tài liệu, hồ sơ về việc HD Bank Tân Bình “vi phạm nghiêm trọng” các quy định trần lãi suất huy động. Truớc các bằng chứng rõ ràng, giám đốc chi nhánh, các cán bộ có liên quan đã thừa nhận hành vi vi phạm của mình. Qua đấu tranh, khai thác đã phát hiện có sự chỉ đạo chung trong hệ thống HD Bank về việc cố tình vi phạm trần lãi suất. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Tổng cục Cảnh sát đã quyết định mở rộng diện thanh tra và điều tra đối với Hội sở chính và một số Chi nhánh khác của HD Bank. Vụ việc đang tiếp tục được làm rõ.
Theo Ngân hàng Nhà nước, sau một tháng thực hiện Chỉ thị số 02của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, tuyệt đại đa số các tổ chức tín dụng đã chấp hành nghiêm túc với tinh thần tự giác cao, mang lại sự chuyển biến tích cực, lành mạnh trong toàn hệ thống, được mọi tầng lớp nhân dân nhiệt liệt ủng hộ.
Ngân hàng Nhà nước cho rằng, hành vi vi phạm của HD Bank là hết sức nghiêm trọng, không những vi phạm các quy định của pháp luật mà còn là sự cạnh tranh không lành mạnh, đi ngược lại quyền lợi của các tổ chức tín dụng khác trong hệ thống. Đây là hành vi vi phạm có tổ chức. Vụ việc này sẽ được xử lý nghiêm khắc. Bên cạnh việc xử lý hành chính sẽ xử lý hình sự với một số đối tượng theo đúng quy định của pháp luật hình sự. Xử lý vụ việc này sẽ là một lời cảnh báo sâu sắc đối với các tổ chức tín dụng đã, đang hoặc có ý định vi phạm trần lãi suất.
“Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an có đủ khả năng phát hiện và xử lý mọi hành vi vi phạm” – thông báo của Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh.
Trước đó, vào buổi sáng nay, 7-10, Ngân hàng Nhà nước cho biết thời gian vừa qua có hiện tượng một số tổ chức, cá nhân thế chấp, cầm cố vàng tại các tổ chức tín dụng để vay vốn cho các mục đích đầu cơ vàng và sử dụng vốn cho các mục đích phi sản xuất, làm rối loạn thị trường vàng và ngoại hối.
Vì thế, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành văn bản số 7816/NHNN-CSTT ngày 6-10-2011, yêu cầu các tổ chức tín dụng phải báo cáo gấp Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ) tình hình cho vay thế chấp, cầm cố bằng vàng đối với tổ chức, cá nhân phát sinh từ ngày 1-1-2011 đến ngày 7/10/2011 (doanh số cho vay, dư nợ cho vay, số lượng khách hàng vay, mục đích sử dụng vốn vay, công tác kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay...), gửi về ngày 12-10-2011.
Các tổ chức tín dụng tiếp tục hàng tuần báo cáo Ngân hàng Nhà nước tình hình cho vay thế chấp, cầm cố bằng vàng; thực hiện iểm tra chặt chẽ việc sử dụng vốn vay của khách hàng vay vốn thế chấp, cầm cố bằng vàng theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng và Chỉ thị số 01/CT-NHNN ngày 01-3-2011.
Các tổ chức tín dụng phải chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nếu cho tổ chức, cá nhân vay vốn để thực hiện các hoạt động đầu cơ vàng, gây rối loạn thị trường vàng, ngoại hối.
Theo Ngân hàng Nhà nước, những yêu cầu trên là để hoạt động cho vay của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện theo đúng quy định của pháp luật, đảm bảo an toàn, hiệu quả, góp phần kiểm soát và ổn định thị trường vàng, ngoại hối. Các cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố phải giám sát chặt chẽ hoạt động cho vay thế chấp, cầm cố bằng vàng của tổ chức tín dụng; kịp thời phát hiện và định kỳ hàng tuần báo cáo Ngân hàng Nhà nước các trường hợp tổ chức tín dụng cho vay đối với tổ chức, cá nhân để thực hiện các hoạt động đầu cơ vàng, gây rối loạn thị trường vàng, ngoại hối. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xây dựng kế hoạch và thực hiện thanh tra, xử lý đối với các trường hợp tổ chức tín dụng cho tổ chức, cá nhân vay vốn để thực hiện các hoạt động đầu cơ vàng, gây rối loạn thị trường vàng, ngoại hối.
HÀM YÊN
