Những ngày gần đây, dư luận xôn xao trước thông tin một cá nhân đề nghị gửi tiết kiệm tại chi nhánh Khánh Hòa của Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) với số tiền lên tới 10.000 tỷ đồng. Đi liền với đó là việc 2 nhân viên SHB Khánh Hòa phát hành sổ tiết kiệm khống trị giá 50 tỷ đồng cho cá nhân trên. Hôm qua 16-12, lãnh đạo SHB đã có thông tin chính thức về vụ việc trên.
Trao đổi với phóng viên SGGP, ông Nguyễn Văn Lê, Tổng Giám đốc SHB cho biết:
Tháng 11-2010, Giám đốc chi nhánh SHB Khánh Hòa có báo cáo với tôi (qua email) đề nghị cho tiếp xúc với một nguồn tiền gửi lên tới 10.000 tỷ đồng của một cá nhân (ông Vũ Xuân Lai), nói là từ nguồn vốn ODA. Ngay lập tức tôi đã yêu cầu SHB Khánh Hòa không tiếp xúc với cá nhân đó, bởi ở đây có dấu hiệu lừa đảo. Đây là chiêu lừa quá cũ, thiếu cơ sở. Tuy nhiên, vẫn có cán bộ của chi nhánh SHB Khánh Hòa tiếp xúc với ông Lai, chắc là với ý muốn chứng minh rằng nguồn tiền gửi đó là có thật.
Đến ngày 8-12, khi tiến hành kiểm kê kho quỹ cuối ngày, hội đồng kiểm kê kho quỹ SHB Khánh Hòa đã phát hiện mất 1 sổ tiết kiệm trắng có seri: 443522. Đến 20g30 cùng ngày, Ban giám đốc Chi nhánh SHB Khánh Hòa đã xác minh vụ việc. Kết quả cho thấy, 2 cán bộ của chi nhánh Khánh Hòa là Nguyễn Thị Trúc Kiều (Phó trưởng Phòng Kế toán Tài chính chi nhánh) và Chu Thị Hằng Nga (Kiểm soát viên, Phòng Dịch vụ khách hàng chi nhánh) đã cấu kết với nhau để thực hiện phát hành sổ tiết kiệm khống cho khách hàng Vũ Xuân Lai với số tiền 50 tỷ đồng. Ngay lập tức Giám đốc SHB Khánh Hòa đã chủ động phối hợp với cơ quan công an kịp thời xử lý thu hồi ngay bản gốc sổ tiết kiệm khống nêu trên sau 2 giờ phát hiện vụ việc. Chúng tôi cũng lập tức cử đoàn làm việc từ hội sở chính ở Hà Nội vào để kiểm tra, xác minh vụ việc. Kết quả cho thấy sổ tiết kiệm do hai cá nhân nêu trên thực hiện phát hành khống, không thông qua thu chi tiền mặt tại Chi nhánh SHB Khánh Hòa. Vì vậy sự việc này hoàn toàn không gây thất thoát tài sản của SHB.
- PV: Sau vụ việc thì các cá nhân liên quan bị xử lý ra sao, thưa ông?
Ông NGUYỄN VĂN LÊ: Chúng tôi đã có quyết định tạm đình chỉ công tác đối với 2 cá nhân trên, chấm dứt quyền truy cập vào hệ thống corebanking của SHB; tạm đình chỉ công tác đối với Giám đốc Chi nhánh SHB Khánh Hòa. Đồng thời, tiếp tục phối hợp và hợp tác chặt chẽ với cơ quan điều tra làm rõ vụ việc.
- Thưa ông, vấn đề đặt ra là tại sao các cá nhân liên quan lại có thể phát hành một sổ tiết kiệm khống với giá trị lên đến 50 tỷ đồng, phải chăng do quy trình kiểm soát của ngân hàng không chặt chẽ?
Tôi xin khẳng định là quy trình kiểm soát của ngân hàng rất chặt chẽ, theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước cũng như quy định nội bộ của SHB. Tuy nhiên, các cá nhân trên đã làm sai quy trình để phát hành sổ tiết kiệm khống. Các cá nhân này cũng không ý thức được trách nhiệm của mình trong việc thực hiện chỉ đạo của HĐQT, Ban Tổng giám đốc SHB về việc không được tiếp cận với các đối tượng có khả năng lừa đảo. Động cơ của các cá nhân này sẽ được cơ quan điều tra làm rõ, nhưng phải khẳng định rằng sổ tiết kiệm khống đó dù không bị phát hiện thì cũng không có giá trị, bởi lẽ sổ được phát hành không thông qua thu chi tiền mặt, không có chứng từ lưu tại ngân hàng, nên không được thể hiện trên hệ thống. Với quy trình kiểm soát chặt chẽ nên đến cuối ngày hôm đó vụ việc này đã được phát hiện, chỉ sau 2 giờ sổ khống đã được thu hồi.
- Xin cảm ơn ông!
Bảo Minh
