Nhóm của bị cáo Trần Hồng Tiến bị cáo buộc mua lại các khoản nợ trị giá hơn 3.555 tỷ đồng từ Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset), rồi ép hàng ngàn người phải trả tiền bằng thủ đoạn mà nhóm này đưa ra.
Hồ sơ vụ án thể hiện, Công ty Mirae Asset (ở TPHCM) hoạt động trong lĩnh vực tài chính, cho vay tiền dưới hình thức tín chấp. Trong đó, người vay phải cung cấp bản sao chứng minh thư, sổ hộ khẩu; số điện thoại cá nhân, người thân, bạn bè…
Theo cáo buộc, hàng tháng, khách trả tiền gốc và lãi qua tài khoản của Công ty Mirae Asset hoặc đến nộp tiền trực tiếp. Các khoản vay khách hàng là cá nhân chậm trả hoặc không thực hiện việc trả tiền gốc và lãi vay gọi là nợ xấu.
Khi gặp nợ xấu, Công ty Mirae Asset ký hợp đồng thỏa thuận chuyển nhượng khoản phải thu, bán lại các khoản nợ cho các công ty khác đòi tiền. Năm 2017, Lê Quốc Thống (sinh năm 1978; trú ở TPHCM, hiện đang bỏ trốn) và bị cáo Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập hàng loạt công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty Mirae Asset, rồi tổ chức thu hồi nợ.
Bị cáo Trần Hồng Tiến và các đối tượng thường xuyên thành lập các công ty mới, có cùng hoạt động như nhau để che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.
Các công ty của Trần Hồng Tiến được đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau, nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở đường Lữ Gia (TPHCM). Sau đó, Lê Quốc Thống và Trần Hồng Tiến chỉ đạo các bị cáo khác mua các khoản nợ xấu mà khách đã vay của Công ty Mirae Asset, nhưng không có khả năng trả với giá bằng 12 - 15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.
Cơ quan công tố xác định, trong thời gian từ tháng 7-2018 đến tháng 8-2022, ổ nhóm tội phạm do Lê Quốc Thống và Trần Hồng Tiến cầm đầu đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay tiền là các khách hàng cá nhân của Công ty Mirae Asset với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng. Các bị cáo đã đòi được hơn 571 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, phương thức đòi nợ của nhóm bị cáo trên là gọi điện thoại yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc người thân của họ phải trả tiền. Với những khách hàng khó đòi, nhóm đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại gọi điện cho người thân, đồng nghiệp để gây sức ép.
Nhóm đối tượng trên liên tục trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng, mặc dù họ không liên quan gì. Nhóm người trên còn cắt ghép hình ảnh khách hàng, cùng người thân với mục đích bôi nhọ, tạo áp lực.
Phiên tòa dự kiến kéo dài 10 ngày.
