Theo đó, các đối tượng được xếp hạng phân chia làm 6 nhóm, gồm: Ngân hàng thương mại quy mô lớn (tổng giá trị tài sản bình quân theo quý trong năm xếp hạng trên 100.000 tỷ đồng), ngân hàng thương mại quy mô nhỏ (tổng giá trị tài sản bình quân theo quý trong năm xếp hạng bằng hoặc thấp hơn 100.000 tỷ đồng), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng hợp tác xã, công ty cho thuê tài chính, công ty tài chính. Việc xếp hạng đảm bảo phản ánh đầy đủ thực trạng hoạt động, các rủi ro và mức độ tuân thủ pháp luật.
Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xếp hạng theo hệ thống tiêu chí định lượng và định tính. Định lượng là đo lường mức độ lành mạnh hoạt động ngân hàng trên cơ sở số liệu hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nhóm chỉ tiêu định tính đo lường mức độ tuân thủ các quy định pháp luật của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Từng chỉ tiêu về mức độ lành mạnh hoạt động ngân hàng hoạt động thanh tra, giám sát.
Hệ thống tiêu chí được sử dụng để xếp hạng bao gồm: vốn, chất lượng tài sản, quản trị điều hành, kết quả hoạt động kinh doanh, khả năng thanh khoản, mức độ nhạy cảm đối với rủi ro thị trường.
