Sau một thời gian thử nghiệm, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) vừa triển khai nghiệp vụ quyền lựa chọn ngoại tệä/VNĐ. Đây là một trong những công cụ giao dịch ngoại hối mới giúp khách hàng tránh được rủi ro trong kinh doanh.
Quyền lựa chọn ngoại tệ/VNĐ (currency option) là hợp đồng giữa hai bên, theo đó người mua có quyền chọn (chứ không phải nghĩa vụ mua hoặc bán) một số lượng cụ thể với một tỷ giá thực hiện đã được ấn định tại thời điểm giao dịch cụ thể trong tương lai sau khi đã trả một khoản phí cho người bán.
Có hai kiểu quyền chọn: quyền chọn kiểu Mỹ (doanh nghiệp có thể thực hiện quyền chọn này tại bất cứ thời điểm nào trong thời gian hiệu lực của hợp đồng) và quyền chọn kiểu châu Âu (doanh nghiệp chỉ có thể thực hiện quyền chọn vào ngày đáo hạn hợp đồng).
Bên bán quyền chọn là Eximbank và bên mua quyền chọn là các tổ chức kinh tế hoạt động tại nước ta. Theo ông Đào Hồng Châu, Phó Tổng Giám đốc Eximbank, doanh nghiệp sẽ được nhiều tiện ích khi sử dụng quyền chọn ngoại tệ/VNĐ tại Eximbank, có cơ hội để bảo hiểm dòng vốn của mình trước sự biến động tỷ giá không lường trước trên thị trường.
Hiện có hai dạng quyền chọn ngoại tệ căn bản: Doanh nghiệp có nhu cầu thanh toán ngoại tệ (thanh toán hàng nhập khẩu, trả nợ vay bằng ngoại tệ, thanh toán học phí...) có thể mua “quyền chọn mua ngoại tệ” để phòng ngừa rủi ro khi tỷ giá tăng lên vào thời điểm thanh toán ngoại tệ trong tương lai. Nếu doanh nghiệp có nguồn thu bằng ngoại tệ (nhận thanh toán xuất khẩu, nhận tiền kiều hối, chuyển tiền...) có thể mua “quyền chọn bán ngoại tệ” để phòng ngừa rủi ro khi tỷ giá giảm xuống vào thời điểm nhận ngoại tệ.
Muốn thực hiện quyền chọn, doanh nghiệp phải chuyển tiền cho Eximbank hoặc đồng ý để ngân hàng ghi nợ tài khoản tiền gửi của doanh nghiệp. Sau đó ngân hàng sẽ ghi có đồng tiền đối ứng vào tài khoản của doanh nghiệp tại ngân hàng hoặc chuyển tiền theo yêu cầu của doanh nghiệp. Phí quyền chọn được các doanh nghiệp tiến hành thanh toán một lần cho ngân hàng ngay khi ký kết hợp đồng quyền chọn.
Hiện đơn vị tiền tệ được sử dụng đối với quyền lựa chọn ngoại tệ/VNĐ là USD, EUR, JPY, GBP, CHF, AUD, CAD. Đối với nghiệp vụ quyền chọn USD/VNĐ thì số tiền tối thiểu là 10 ngàn USD, riêng với ngoại tệ khác thì số lượng ngoại tệ tối thiểu tương đương 100 ngàn USD và thời hạn giao dịch từ 3 ngày đến 365 ngày.
THÙY LINH
