Có 3 bị cáo bị đưa ra xét xử gồm: Trần Thanh Hậu (44 tuổi, nguyên kế toán trưởng Công ty XSKT Bạc Liêu); Quách Lạc (61 tuổi, nguyên giám đốc) và Trần Thanh Hoa (37 tuổi, nguyên Phó Giám đốc Navibank chi nhánh Bạc Liêu).
Theo cáo trạng của Viện KSND tối cao, năm 2010, Công ty XSKT Bạc Liêu có chủ trương sử dụng tiền thu bán vé của các đại lý để mở các sổ tiết kiệm lấy tiền lãi chi hỗ trợ cho các đại lý và giao cho Hậu quản lý các sổ tiết kiệm này.
Do làm ăn thua lỗ, mất khả năng thanh toán cho khách hàng, đầu năm 2014, Lạc tìm cách lấy tiền từ ngân hàng do mình làm giám đốc để thanh toán nợ nần.
Sau đó, ba bị cáo gồm Hậu, Lạc và Hoa bàn bạc lấy 2 sổ tiết kiệm của Công ty XSKT Bạc Liêu làm tài sản thế chấp, làm thủ tục vay thấu chi, lấy tiền cho Lạc vay hơn 70 tỷ đồng. Đổi lại, Lạc có trách nhiệm trả tiền lãi suất thấu chi và trả cho Hậu lãi suất chênh lệch từ 1,5% - 2% /tháng trên số tiền vay.
Ngoài ra, bị cáo Hậu còn tự ý trích 50 tỷ đồng của Công ty XSKT Bạc Liêu để mở hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn, hưởng lợi bất chính trên 1,9 tỷ đồng.
Với cách thức trên, Lạc và Hoa đã lập khống nhiều bộ hồ sơ thấu chi khống, chứng từ khống để chiếm đoạt của Navibank Bạc Liêu với tổng số tiền trên 44 tỷ đồng.
