Vụ bà giám đốc “chỉa” tiền bán vé của Pacific Airlines: Các ngân hàng bị “chôm” gần nửa triệu USD

Kết quả điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã xác định, Nguyễn Hoàng Yến (Giám đốc Công ty TNHH Hoàng Yến Minh, số 7 Đỗ Quang Đẩu, quận 1, TPHCM) không chỉ cấu kết với các hacker nước ngoài “chỉa” trăm triệu đồng tiền bán vé máy bay qua mạng Internet của Hãng hàng không Pacific Airlines (nay là Jetstar Pacific Airlines) mà đã có ít nhất 4 ngân hàng trong nước là “nạn nhân” của Yến và đồng bọn khi bị “chôm” gần nửa triệu USD tiền thanh toán bằng thẻ tín dụng…

“Chỉa” tiền bán vé máy bay

Tháng 6-2006, Nguyễn Hoàng Yến thành lập Công ty Hoàng Yến Minh. Đầu năm 2007, khi Hãng hàng không Pacific Airlines (HHK PA) bắt đầu bán vé máy bay qua mạng Internet, Yến đã móc nối với 3 hacker người Nigieria là Taiwo, Toyin và Opeoluwa Mark Adeyemy sử dụng thẻ tín dụng bất hợp pháp, giả mạo chủ thẻ tín dụng để mua vé máy bay của HHK PA sau đó bán ra thị trường, lấy tiền chia nhau.

Theo phân công của Yến, hàng ngày, tại trụ sở chi nhánh của Công ty Hoàng Yến Minh (trên đường Nguyễn Cư Trinh, quận 1), các nhân viên của Yến tiếp nhận thông tin từ các khách hàng có nhu cầu mua vé máy bay, sau đó các nhân viên chuyển tất cả thông tin này qua email cho Taiwo, Toyin và Opeoluwa, sử dụng các thông tin thẻ tín dụng mà chúng đã bẻ khóa, thâm nhập bất hợp pháp từ trước để đăng ký mua vé của HHK PA.

Khi việc mua vé hoàn thành, HHK PA gửi thông báo xác nhận hành trình về các địa chỉ email đã đăng ký mua vé và bộ 3 hacker Taiwo, Toyin và Opeoluwa có nhiệm vụ chuyển các thông báo này về email của Công ty Hoàng Yến Minh để các nhân viên công ty in ra, giao cho khách hàng và thu tiền “tươi”.

Kết quả điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã xác định, Nguyễn Hoàng Yến và đồng bọn đã mua tổng cộng 233 lượt vé máy bay của HHK PA trị giá trên 223 triệu đồng và gần 2.000 USD.

 “Chôm” gần nửa triệu USD của ngân hàng

Sau khi thành lập Công ty Hoàng Yến Minh, Yến đã ký hợp đồng làm đại lý thanh toán thẻ tín dụng với 4 ngân hàng: NH Ngoại thương VN chi nhánh Tân Thuận (VCB), Sở Giao dịch 2 NH Công thương VN (ICB), NH Thương mại cổ phần Á Châu (ACB) và NH Thương mại cổ phần XNK VN (EIB).

Các ngân hàng đã đặt 6 máy thanh toán thẻ tín dụng tại văn phòng Công ty Hoàng Yến Minh và tại các khách sạn Hoàng Yến 1, Hoàng Yến 2 với mục đích nêu trong hợp đồng là để các khách hàng thanh toán bằng thẻ tín dụng MasterCard.

Khi ký hợp đồng làm đại lý thanh toán thẻ cho các ngân hàng, Yến cam kết thực hiện các quy định của các ngân hàng đề ra như: khách hàng thanh toán phải là chủ thẻ; đại lý không được ứng tiền mặt chi chủ thẻ hay chấp nhận thanh toán hàng hóa dịch vụ không do đại lý cung cấp; kiểm tra các ký hiệu đặc trưng, kiểm tra giấy tờ tùy thân của chủ thẻ để đối chiếu với tên chủ thẻ, chữ ký được in trên thẻ…

Tuy nhiên, trong quá trình hoạt động, Yến đã “lờ” đi các quy định trên để cấu kết với một số hacker người nước ngoài dùng thẻ tín dụng thanh toán, rút tiền qua máy một cách “vô tội vạ”.

Theo lời khai của Yến, khi số tiền cần rút được ngân hàng trả vào tài khoản của công ty, Yến rút tiền từ ngân hàng trả cho các đối tượng người nước ngoài và được nhóm này chi trả 1,25% “hoa hồng” trên tổng số tiền rút được.

Theo số liệu lưu trữ của ngân hàng, tổng cộng Yến đã rút được từ 4 ngân hàng trên số tiền lên đến trên 485 ngàn USD. Các ngân hàng VN xác định, các giao dịch của đại lý Hoàng Yến Minh là gian lận và các ngân hàng này có nguy cơ mất số tiền mà Nguyễn Hoàng Yến đã rút ra. Nhưng rất may qua đàm phán, đấu tranh với các ngân hàng phát hành thẻ nước ngoài, đến tháng 12-2007, các “nạn nhân” ngân hàng trong nước đã được ngân hàng phát hành thẻ nước ngoài thanh toán đủ toàn bộ số tiền trên.

CÔNG QUỐC