Ngân hàng tăng cường "lá chắn số" trước làn sóng lừa đảo AI

Ngày 25-5, ACB đã triển khai cơ chế cảnh báo tài khoản - thẻ nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận dựa trên dữ liệu đối chiếu từ hệ thống SIMO, nhằm phát hiện và cảnh báo các tài khoản hoặc giao dịch có dấu hiệu gian lận, lừa đảo theo thời gian thực.

Theo ACB, cơ chế cảnh báo này đã được ACB triển khai từ trước nhằm hỗ trợ khách hàng nhận diện rủi ro trong giao dịch. Ở lần nâng cấp mới, ngân hàng tiếp tục mở rộng và cập nhật dữ liệu từ nhiều nguồn, qua đó nâng cao độ chính xác và khả năng cảnh báo rủi ro theo thời gian thực. Tùy mức độ nghi ngờ của tài khoản hoặc thẻ nhận tiền, hệ thống sẽ đưa ra các cấp độ cảnh báo phù hợp cho khách hàng.

Cụ thể, với cảnh báo mức độ 1 và 2, khách hàng vẫn có thể chủ động quyết định tiếp tục giao dịch. Riêng với mức độ 3, khi hệ thống xác định tài khoản có nguy cơ gian lận rõ ràng, giao dịch sẽ tự động bị chặn để bảo vệ khách hàng.

Tương tự, trong hôm nay 25-5, Nam A Bank cũng triển khai dịch vụ tra cứu trạng thái tài khoản thanh toán và ví điện tử nghi ngờ gian lận qua hệ thống SIMO. Theo Nam A Bank, việc tích hợp SIMO giúp khách hàng được cảnh báo tức thời khi chuyển tiền đến tài khoản hoặc ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, qua đó chủ động dừng giao dịch để hạn chế rủi ro mất tiền.

Nhờ cơ chế liên thông dữ liệu toàn ngành giữa cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính, khách hàng cũng dễ dàng xác minh tài khoản nhận tiền, giảm “điểm mù” thông tin trong giao dịch trực tuyến.

Trong bối cảnh công nghệ deepfake và voice AI (giả mạo hình ảnh và giọng nói bằng AI) phát triển mạnh, tội phạm có thể dễ dàng tạo dựng các tình huống “chuyển tiền khẩn”, “xác minh tài khoản” hay “hỗ trợ hoàn tiền”. Từ đó, các NHTM khuyến cáo người dùng cần đặc biệt thận trọng với các yêu cầu chuyển tiền gấp, chủ động xác minh thông tin qua nhiều kênh liên lạc chính thức, không truy cập các đường link lạ và hạn chế chia sẻ dữ liệu cá nhân trên mạng xã hội để giảm nguy cơ bị lừa đảo.