Triệt phá đường dây cho 60.000 người vay qua mạng với lãi suất hơn 1.000%/năm

SGGPO
Công an TPHCM đã triệt phá 1 đường dây cho vay qua mạng với mức lãi suất: 3%/ngày, 21%/tuần, 90%/tháng, 1.095%/năm; với 60.000 người vay, số tiền lên tới 100 tỷ đồng.  

Ngày 20-4, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TPHCM cho biết, vừa triệt phá một đường dây cho vay nặng lãi, thông qua các ứng dụng cho vay tiền nhanh do các đối tượng người Trung Quốc cầm đầu.

Hiện công an đã khởi tố bị can, bắt tạm giam với 5 đối tượng trong đường dây này gồm: Tu Long (SN 1992), Yuan Deng Hui (SN 1991, mang quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (SN 1995, ngụ tỉnh Đồng Nai), Lâm Cẩm Quyền (SN 1990, ngụ quận 5) và Lài Thế Hùng (SN 1994, ngụ quận Bình Tân).

Triệt phá đường dây cho 60.000 người vay qua mạng với lãi suất hơn 1.000%/năm ảnh 1 Nhóm đối tượng tại cơ quan công an

Theo điều tra, tháng 4-2019, 2 đối tượng người Trung Quốc tên là Niu Li Li và Jiang Miao thành lập làm chủ 3 công ty gồm: V.F., B.T và Đ.P.. Cả 2 đứng ra thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật. Sau đó, cả 2 thuê Tu Long và Yuan Deng Hui làm quản lý với thù lao là 35 triệu đồng/tháng. Cả 2 có nhiệm vụ quản lý nhân viên, thẩm định hồ sơ, nhắc và đòi nợ.

Bên cạnh đó, cả 2 thuê Trinh làm phiên dịch viên kiêm kế toán với thù lao là 15 triệu đồng/tháng. Hùng và Quyền được thuê làm phiên dịch cho Tu Long và Yuan Deng Hui với thù lao là 10 triệu đồng/tháng. Quyền còn được giao thẩm duyệt hồ sơ cho vay và Hùng đảm nhận nhiệm vụ quản lý danh sách người vay đến hạn thanh toán để giao cho bộ phận nhắc, đòi nợ.

Sau đó, nhóm thuê 2 căn nhà ở đường số 28 và đường số 30, phường Bình Trị Đông, quận Bình Tân, TPHCM để hoạt động với khoảng 40 nhân viên. Các nhân viên này, 1 nhóm đảm nhiệm xét duyệt hồ sơ vay tiền của khách hàng, nhóm còn lại thu hồi nợ. Hầu hết các nhân viên được trả lương là 6 triệu đồng/tháng.

Để hoạt động thì các đối tượng tạo ra các ứng dụng trên ĐTDĐ hay App để cho vay tiền như: “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online”. Các ứng dụng này được quảng cáo trên mạng facebook… Khách có nhu cầu thì sẽ vào tìm hiểu và được nhân viên tư vấn để được vay tiền.

Nếu khách hàng vay tiền qua ứng dụng “Vaytocdo” thì lần đầu sẽ được duyệt là 1,7 triệu đồng và tối đa là 2,75 triệu đồng. Với mức vay 1,7 triệu đồng thì người vay chỉ nhận được 1,42 triệu đồng, 280.000 đồng là tiền phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, khách phải trả cả nợ lẫn gốc là 2,04 triệu đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt 102.000 đồng.

Nếu khách vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” chỉ vay tối đa được 1,5 triệu đồng thì nhận 900.000 đồng, 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trả trước 7 ngày. Sau 7 ngày người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm phạt mỗi ngày từ 2-5%.

Tính ra, mức cho vay qua App là 3%/ngày, 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm. Nếu khách hàng vay đúng hạn thì các nhân viên sẽ nâng cấp từ 1 đến 7 và cho vay được nhiều hơn tới mức tối đa là 2,75 triệu đồng.

Nếu như khách hàng vay không trả nợ đúng hạn thì nhóm cho nhân viên gọi điện, nhắn tin đe doạ phải trả nợ. Thậm chí, nhóm còn gọi nhắn tin cho bạn bè, người thân của con nợ yêu cầu trả nợ.

Mới đây, sau quá trình điều tra củng cố hồ sơ, trinh sát PC02, Công an TPHCM đã ập vào 2 căn nhà trên bắt giữ các đối tượng. Công an thu giữ nhiều máy tính, sổ sách có liên quan tới hành vi cho vay.

Bước đầu, công an xác định có đến 60.000 người vay qua 3 ứng dụng này với số tiền lên tới 100 tỷ đồng. Khách hàng vay sinh sống ở nhiều tỉnh thành trên cả nước. Hiện công an đang khẩn trương điều tra truy xét các đối tượng có vai trò chủ chốt.

CHÍ THẠCH

Các tin, bài viết khác

Đọc nhiều nhất

Đối tượng Phạm Đức Nam. ​

Bắt đối tượng cho vay, lấy lãi gấp 18,25 lần so với quy định

Sáng 3-8, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố Huế cho biết, đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can áp dụng biện pháp ngăn chặn đối với Phạm Đức Nam (20 tuổi), trú tại xã Quảng Đức, huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa vì hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Tư vấn Pháp luật

Thanh tra khiếu nại, tố cáo

Một “đại gia” ở Đà Nẵng bị tố lừa đảo, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng

Nhiều nạn nhân ở Đà Nẵng đã gởi đơn đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng và các cơ quan báo chí tố cáo bà Nguyễn Thị Hồng Loan (sinh năm 1963, trú tại tổ 28b, phường Hòa Thọ Tây, quân Hải Châu, TP Đà Nẵng) đã lợi dụng lòng tin, dùng mác “đại gia” để lừa đảo vay tiền rồi chiếm đoạt.

An ninh - trật tự

Vụ án

Hà Tĩnh: Khởi tố thêm 13 bị can trong đường dây lừa đảo “tuyển cộng tác viên bán hàng online“

Liên quan đến đường dây lừa đảo “tuyển cộng tác viên bán hàng online“, Công an tỉnh Hà Tĩnh vừa ra quyết định khởi tố thêm 13 bị can về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Các bị can này có quê quán ở tỉnh Thanh Hóa, Quảng Ninh, Phú Thọ, Bắc Ninh, Bắc Giang, Thái Bình, TP Hà Nội.