Kinh doanh theo kiểu Colony

Nhiều dấu hiệu lừa đảo!

“Chỉ cần đầu tư 100 USD, sau 100 ngày bạn sẽ nhận được 250 USD; đầu tư 1.000 USD thì mức sinh lợi tăng gấp nhiều lần và sau 100 ngày sẽ nhận được 3.000 USD”. Đây là những lời rao trên một số trang web. Kiểu kinh doanh này đang bùng phát ở một số TP lớn ở nước ta và đã thu hút trên 20.000 người tham gia. Từ phản ánh của bạn đọc, PV Báo SGGP đã tìm hiểu thực hư kiểu kinh doanh mới này.

Mức lãi đáng ngờ...

Một số quán cà phê “phong cách” là nơi thường xuyên tụ họp của những người tham gia kinh doanh tài chính qua mạng Colony (ảnh chụp tại quán cà phê Cát Đằng phường Tân Định quận 1). Ảnh: SONG PHA

Tại một quán cà phê trên đường Phổ Quang P2 Q.Tân Bình, qua một người quen tên Nh. giới thiệu, tôi gặp anh Ch. - người trên Nh. 3 cấp trong hệ thống kinh doanh tài chính đa cấp Colony. Ch. khoảng 35 tuổi, dáng người nhỏ nhắn, quê Tây Ninh. Sau khi giới thiệu tên mình, tôi bắt chuyện: “Nghe Nh. nói đầu tư tiền vào Colony có mức lời khá hấp dẫn nên tôi muốn tìm hiểu để tham gia”.

Anh Ch. hỏi với giọng thăm dò: “Thu nhập hàng tháng của anh bao nhiêu?”. “Trên dưới 4 triệu đồng” - tôi trả lời đại. Anh Ch. bĩu môi: “Nói thật anh đừng buồn, lương của anh không bằng thu nhập 1 ngày của tôi (?)”. Nói rồi anh ta lấy laptop ra, gắn vào điện thoại kết nối internet, bắt đầu thuyết giảng về cách thức đầu tư kinh doanh tài chính qua mạng của Colony. Ch. cho biết, tập đoàn Las Vegas Sands hiện kinh doanh casino, khu nghỉ mát, giải trí lớn nhất thế giới, tốc độ tăng trưởng nhanh.

Hiện nay, tập đoàn này có khá nhiều dự án đang hoạt động tại châu Á, châu Âu và Mỹ. Đứng đầu tập đoàn casino lớn nhất này là Tổng Giám đốc Sheldon G.Adelson. 3 năm trước đây, ông Adelson chỉ có 3 tỷ USD nhưng đến năm 2006, ông đã kiếm được 25 tỷ USD. Nghĩa là trong vòng 2 năm qua, cứ mỗi giờ ông ta kiếm được 1 triệu USD… Do tập đoàn đang thực hiện nhiều dự án lớn nên cần nhiều người góp vốn đầu tư, cùng chia sẻ lợi nhuận. Anh Ch. vào trang web www.colonyinvest.net giới thiệu sàn giao dịch kết nối đầu tư điện tử (E-Investment). Theo Ch., có 2 cách kiếm tiền chủ yếu là gởi tiền đầu tư lấy lãi và phát triển mạng lưới người tham gia.

Ch. cho biết rằng có 3 mức đầu tư: 100 - 499 USD lãi suất phát sinh mỗi ngày 2,5%; từ 500 USD đến 999 USD, lãi suất 2,8%/ngày và từ 1.000 đến 10.000 USD, lãi suất mỗi ngày lên đến 3% (lãi suất trên 90%/tháng). Nghe thế, tôi giả bộ nghi ngờ: “Gần đây có một số thông tin nói tập đoàn này lừa đảo?”. Anh Ch. trấn an: “Sau khi có dư luận đó, bên an ninh đã tìm hiểu về Colony. Thấy lãi cao thì họ gia nhập luôn (!?)”. Theo anh Ch., có nhiều người rút tiền gởi các ngân hàng lớn tại Việt Nam để đầu tư vào Colony.

Thấy vậy, các ngân hàng lo sợ khách hàng đầu tư vào Colony sẽ làm mất đi một lượng khách hàng lớn nên chỉ trích phương thức làm ăn của Colony. Anh Ch. còn rỉ tai tôi nói là mới đầu tư cho “ông già” 1.000 USD để mỗi ngày ông lãnh lãi 27 USD (đã trừ phí rút tiền, đổi ra tiền Việt là 432 ngàn đồng) để tiêu xài. Nói rồi anh mở tài khoản và chỉ cho tôi xem mạng lưới của anh đầu tư kèm theo mức lãi của các thành viên. Phần thứ 2 là giới thiệu người tham gia. Ch. nói như rót vào tai tôi: “Cứ giới thiệu 3 người, được hưởng 10% số tiền đầu tư của thành viên trong mạng lưới. Nếu giới thiệu người thứ 4 đến thứ 6 được hưởng 12% và từ người thứ 7 trở đi được hưởng 15% huê hồng phát triển mạng lưới. Người giới thiệu sẽ được hưởng sâu đến tầng thứ 8 của hệ thống”. Cũng theo anh Ch., tháng đầu tiên chỉ cần kiếm 7 người giới thiệu vào hệ thống, tháng sau, anh đào tạo cho 7 người này làm việc giống như mình là thành công. Cứ như vậy, một người trong hệ thống đầu tư ít nhất 100 USD, tính theo cấp số nhân thì số tiền huê hồng tự đẻ ra trong 8 tháng là không dưới 5 triệu USD.

Anh Đ. - người tự giới thiệu là một thành viên gia nhập Colony được 2 tháng khoe với tôi là anh đầu tư 5 lần tổng cộng 2.600 USD. Đến nay, tiền lời từ đầu tư và tiền huê hồng phát triển mạng lưới mà anh Đ. thu được gần 7.800 USD.

... Sập mạng là mất trắng

Sau khi nghe Ch. tung hết chiêu tiếp thị, dụ dỗ khách vào “tròng”, tôi thắc mắc: “Lợi tức cao như vậy, tiền đâu trả?”. Ch. trả lời: “Tất cả tiền vốn đầu tư của các thành viên được đội ngũ chuyên gia tài chính chuyên nghiệp của Công ty Colony giúp bạn quản lý: 40% đầu tư vào hệ thống khu giải trí casino (Gaming Sector); 40% đầu tư vào kinh doanh ngoại hối (Forex Sector); và 20% đầu tư vào lĩnh vực kinh doanh công nghệ cao và các dự án xanh (blue chip). Đây là những lĩnh vực có tỷ suất lợi nhuận cao, Colony chia sẻ lợi nhuận cho các nhà đầu tư từ hoạt động này”. “Ngân hàng cho vay tiền USD lãi suất 5% - 9% năm vì sao Colony không vay mà phải đi huy động vốn của nhiều người với lãi suất cao hơn hàng chục lần?” - tôi hỏi.

Đến đây thì anh Ch. lúng túng ngượng nghịu trả lời có lẽ do thủ tục vay vốn rườm rà. Anh T. - một người tham gia Colony được 3 tháng tâm sự: “Thấy bỏ tiền ra có mức lời cao, tôi nhảy vào “chơi”, chứ chẳng biết gì về nó”. Ngoài phương thức chia lãi khá rắc rối, để tăng phần phức tạp, Colony còn lồng ghép hình thức kinh doanh đa cấp, sử dụng sức mạnh của cấp số nhân để huy động vốn của những người tham gia. Bản chất của việc kinh doanh này là lấy tiền của người vào sau trả cho người vào trước, phần còn lại nhóm người lập trang web hưởng. Khi số lượng người tham gia đã bão hòa, các tầng dưới rơi rụng dần và hệ thống kinh doanh kiểu này sẽ sập. Lúc đó, người tham gia chẳng biết ai để kiện đòi tiền, cũng chẳng có giấy tờ gì để chứng minh việc đầu tư. Hiện nay, trên mạng có nhiều trang web do một nhóm người tạo ra như tuoitrehanhdong.com; nangdong.no-ip.org; với những lời mời tham gia: “đầu tư thông minh siêu lợi nhuận”. Do ham siêu lợi nhuận nhiều người đã và đang bị sập… bẫy. 

TRẦN THANH

Các tin, bài viết khác

Đọc nhiều nhất

Thanh tra khiếu nại, tố cáo

Một “đại gia” ở Đà Nẵng bị tố lừa đảo, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng

Nhiều nạn nhân ở Đà Nẵng đã gởi đơn đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng và các cơ quan báo chí tố cáo bà Nguyễn Thị Hồng Loan (sinh năm 1963, trú tại tổ 28b, phường Hòa Thọ Tây, quân Hải Châu, TP Đà Nẵng) đã lợi dụng lòng tin, dùng mác “đại gia” để lừa đảo vay tiền rồi chiếm đoạt.

Vụ án

Hà Tĩnh: Khởi tố thêm 13 bị can trong đường dây lừa đảo “tuyển cộng tác viên bán hàng online“

Liên quan đến đường dây lừa đảo “tuyển cộng tác viên bán hàng online“, Công an tỉnh Hà Tĩnh vừa ra quyết định khởi tố thêm 13 bị can về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Các bị can này có quê quán ở tỉnh Thanh Hóa, Quảng Ninh, Phú Thọ, Bắc Ninh, Bắc Giang, Thái Bình, TP Hà Nội.